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《非财务人员的财务必修课》

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《非财务人员的财务必修课》
——商业社会不可不知的财务通识
主讲:孟显仕老师

【课程背景】
当企业业务步入快速发展轨道,企业的管理也必须跟上步伐。成熟商业社会更是对企业的管理水平提出了更高要求。财务管理,无疑是企业经营管理中非常重要的一环。一个缺乏良好财务管理的企业,如同一艘逐渐偏离方向甚至正在慢慢下沉的船;作为舵手的管理者如果未能及时意识并进行补救,则很可能最终陷企业于危机之中。
比如,你是否遇到或设想过以下情形——
管理者看不懂也不愿看财务报表,甚至一谈财务就色变?
产品受到市场欢迎,可到头来却发现财务上是亏损的?
完全不知道如何将有限的资源科学分配给不同产品或业务?
业务本身是具备盈利性的,但企业却陷入了资金危机?
导致上述问题的一个重要原因,就是企业缺乏必要的财务意识和良好的财务管理。管理者如果不能及时提升自身财务意识、掌握必备财务知识、做出合理有效决策,就难以保证企业健康稳定发展,严重情形下可能甚至导致企业经营失败。
本课程旨在帮助企业管理者及关键业务部门人员提升财务意识、建立财务思维,快速学习基本财务知识,掌握财务分析与决策的基本方法,从而提升企业整体经营管理水平,增强企业业务竞争力及可持续发展能力。
身处商业社会,财务思维不是你的可选项,而是时代对你提出的必修课。

【课程收益】
客观认识财务,理解财务在企业经营管理中的重要性及其价值创造能力
熟悉企业三张基本财务报表,掌握基本财务概念,理解常用财务指标的含义
掌握财务报表阅读与分析的基本方法,基于财务报表快速了解企业经营情况
树立投资回报(投入产出)理念,拆解分析影响投资回报效率的三大关键要素
理解销售利润率指标,掌握提升销售利润率的手段及其对精细化管理的要求
理解周转效率的概念及本质,运用“OPM策略”最大程度降低企业资金压力
理解财务杠杆及其双面性效应,运用杠杆思维做出兼顾收益及风险的财务决策

【课程特色】
理论结合实践案例,能落地
课堂互动多,学员参与感强
实战演练多,避免眼高手低
逻辑清晰、通俗易懂,非财务专业出身也可快速掌握

【课程对象】总经理、副总经理、总经理助理、总监等中高层管理人员,非财务部门关键业务人员

【课程时间】1天

【课程大纲】

第一部分:为什么说财务是商业社会的必修课?
(一)重新认识财务
你对财务的认识很可能是错的:财务≠会计
财务的终极使命:最大化企业价值(管理会计与业财融合)
财务创造价值的方式(财务职能定位):业务支持+风险控制
(二)为什么你需要懂财务
职业晋升与综合管理能力提升的必然要求
财务通识:如果飞行员不会阅读仪表盘……
财务思维:做出明智经营决策的不二法宝
第二部分:如何通过财务报表读懂一家企业?
(一)资产负债表:你的“家底”有多厚?
资产负债表的结构及内在逻辑
资产:效率比规模更重要
负债:高负债一定意味着高风险吗?
重要财务指标:资产负债率
(二)利润表:你的脸上有“面子”吗?
利润表的结构及内在逻辑
收入:权责发生制下的收入确认
成本:与生产产品或提供服务直接相关的资源耗费
费用:精细化管理水平的最好体现
利润:凡不可持续的,不值得羡慕
重要财务指标:毛利率、净利率
(三)现金流量表:你的“日子”过得怎么样?
有利润表,为何还要现金流量表:编制基础的根本性区别
利润 vs. 现金:面包和水,你更需要什么?
企业三大类经济活动:经营活动、投资活动、融资活动
不同发展阶段企业的各类活动现金流分布一般规律
第三部分:如何运用财务思维提升企业投资回报效率?
企业经营的终极目标
两派观点:股东至上 vs. 利益相关者至上
【讨论】你支持哪一派观点?
股东至上原则为何持续至今——盈利是永恒的主题
投资回报效率:运用“分治策略”提升企业赚钱能力
销售利润率:仅提高销售额就够了吗
资产周转率:你对资产的运用充分吗
杠杆乘数:用自己的钱还是别人的钱
【工具】找到提升企业投资回报效率的关键抓手
销售利润率:让销售额带来更多利润
毛利率革命1:价格是由成本决定的吗
毛利率革命2:如何识别出真正赚钱的业务或产品
费用控制与精细化管理:你与同行的差距是如何拉开的
利润质量分析:你有没有“不务正业”?
【案例】贵州茅台:令人惊讶的超高毛利率
资产周转率:周转越快,效率越高
说周转,究竟是什么在周转?
高周转的本质:缩短资金循环周期——资金周转效率公式
企业的两类负债:金融性负债 vs. 经营性负债
OPM策略:用别人的钱赚钱,你的业务才有竞争力
【案例】永辉超市:运用OPM策略快速扩张经营规模
财务杠杆:如何实现弯道超车
区分两个层面的投资回报率
财务杠杆的双层威力:不仅仅是以小博大这么简单
融资与投资的双层匹配:期限匹配与风险匹配
股东与债权人的利益冲突
【案例】东方园林:过度依赖杠杆导致资金链断裂,创始人被迫让出控股权

本课程名称: 《非财务人员的财务必修课》

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