家庭与个人财富管理远_内训课程

课程收益:

家庭财富管理是一个很容易被忽视的问题，对于现在多变的环境，许多人认为家庭财富管理无关紧要。但正是这种误解的存在，使国内的民营企业主和职业白领人士在财富管理过程中经历着一个又一个投资失误和资金贬值的损失。学会制定家庭财富管理远景规划，不仅能使人们更加认清家庭的资金增值需要合理配置，使投资更加有目标，同时规避风险，而且更能使家族企业的后续资金稳固，基业长青。本课程深入浅出，不仅从理论的方面来阐述，而且从实战的角度来解析家庭理财规划这一主题，让学员在了解家庭财富管理的意义和方法的同时，更能够明白如何让自己的财富人生明确，脱离永远为钱而工作的现状，从而实现让其钱为自己工作的目的，真正实现财务安全自由、生活平衡，幸福一生。

课程大纲

导论从规划理论谈起：李嘉诚案例：理财能力从哪里来？财富正确管理才能让我们财务安全自由结论：树立正确的人生观、财富观，以终为始，实现财务安全自由。（链接视频）第一模块国际与国内经济现象
 美国百年企业兴与衰
 前十年千万富翁发起的历史时期
 防止掉进无财产性收入陷阱
 新的养老政策即将出台
 民企持续经营的三大后续要素
 改革开放经历四个阶段
第二模块厘清创新理财
 不会理财 -- 财富贬值无止境
 不会理财-- 教育成才难保证
 不会理财—养老生活品质无保障
 创新理财的涵义
（案例讲解）
1、理财误区
2、理财涵义
a 思考：（图示） b理财规划包含几要素 c理财规划包含内容 3、理财与投资的区别第三模块家庭财富规划流程一、人生的八大阶段数据说话:（Excel表运算）子女教育金学费知多少？退休后养老金知多少？准备多少钱才够养老？二、人生理财三步曲去哪里？在哪里？如何去？ a大众理财规划的内容 b大众理财工具分析 c人尽其才、量力而行三、家庭财富的晴雨表 a 家庭资产负债表演示 b 家庭财务收支表演示四、风险偏好、风险承受能力 a 风险偏好测试标准 b 风险承受能力体现五、人生的十大理财规划六、资金配置方略短期、中期、长期第四模块正确投资策略
 中国和欧美理财收入相比图示
 资产配置--合理投放
你的钱多少年可以翻一番？
 选择适合自己的投资产品

A 因目标确定投资模式 B 因风险承受产品能力选择
 金字塔投资产品分析
◎ 关于投资产品功用
1、保险、股票、基金等
2、房产盘活盈利
3、国债逆回购
4、投资产品周期
◎关于理财产品组成
 综合性的产品组合
◎关于其他投资方式
 住房房产十年周期
 商业地产与信托
 投资风险来自于哪里？
第五模块家庭财富单项及综合规划链接企业家感言视频一、合理投放--资金保值增值案例（一）子女教育金筹划子女教育费用测算（二）退休养老金测算储备退休费用估测如何储备养老金 (三) 综合理财规划民营企业家案例 1、家庭基本信息、生活目标 2、家庭资产负债 3、家庭收入支出 4、财务状况比较对照表---财务诊断与分析 5、审视财务现状 6、测试风险承受能力 7、建议投资渠道和资产配置第六模块理财规划秘笈 1、手掌记忆 2、理财习惯融入行为中的诀窍运用电脑与手机管理资金的收支

第七模块自作家庭财务规划学员练习并答疑解惑总结

培训师介绍

北京大学民营经济研究院品牌所客座教授
教育部‘十二五’重点课题财商课题核心组长
人社部《中国财商教育师》资格认证特邀培训师
人社部《理财规划师》资格认证特邀讲师
中华职业教育培训中心
高级培训师 IARFC国际理财师协会
资深理财师

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