家庭与个人财富管理远景一---牛建萍_内训课程

课程收益:

在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划，如果个人或家庭财务管理不当就会直接影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由；从家庭来讲，生活能够得到保障。总之，提高白领人士的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能根绝大众受困于钱财的问题。

课程大纲

第一模块、为什么家庭需要财务规划? （链接视频） 1、理清涵义 1）、为满足更高层次的生活需求 2）保证子女教育金的按期提取 3）避免通货膨胀造成资金缩水 4）预防疾病、意外突发事件的发生 5）保障养老生活有尊严 a、延长寿命—我们需要更多的财富 b、优越的养老生活依靠经济基础 2、理财须知 a、复利-----时间价值（案例） b、单一投资能解决养老问题吗？（案例） 3、理财的目的 a、目标的设定 b、目标的范围第二模块怎样理好财一、理什么财？ 1．树立正确的财富观

a 机会自己创造 b 明确自己需要什么机会 c 机会来临的时候，你准备好了么？ 2．做好累积财富应该做的事 a 人生阶段与财富需求 b 随波逐流是人生大敌 c 坚实走好每一步二、审视自己的人生阶段 1、李嘉诚致富秘笈 2、个人理财大厦三、人生理财三大步骤（图示）此节解决白领三问：我去哪里？我在哪里？我如何到达？ 1、投资风险测试 a、风险类型 b、风险偏好 2、资产配置状况- 是否盲目投放？ a 因目标选择投资方式 b 因年龄而选择投资工具 c 因职业选定投资模式四、十大理财规划（图示） a 规划是否健全？ b 是否合理存储、投资？为什么？例1 子女教育金筹划 (试算将来）例2 养老金储备 a 退休费用估测 b 养老金的精算(图表 ) 第三模块家庭财务规划案例解析白领人士如何使家庭财务安全自由 1、确立目标 2、家庭财务现状

2、财务分析概况 3、资金合理配置 4、投资建议第四模块学员风险测试与自我简单规划（互动参与）第五模块课程回顾

培训师介绍

北京大学民营经济研究院品牌所客座教授
教育部‘十二五’重点课题财商课题核心组长
人社部《中国财商教育师》资格认证特邀培训师
人社部《理财规划师》资格认证特邀讲师
中华职业教育培训中心
高级培训师 IARFC国际理财师协会
资深理财师

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