财富管理和金融产品销售

證券、銀行、基金,投資顧問、財富管理人員、客戶經理

本課程讓學員掌握全球財富管理的最新趨勢,財富管理是目前全球金融業著力最深的重點業務,在後金融海嘯時代,高資產客戶理財心態普遍趨於保守,如何運用專業的財務規劃及資產配置的程序,與客戶做深度的溝通後,將合適的金融產品配置在客戶的投資組合中,才是贏得客戶長期信賴及高滿意度的最佳財富管理模式. 本課程介紹全球領先的財富管理機構所運用的最新財富管理模式,配合台灣同業實施的經驗,結合實際的案例說明及演練,讓學員能學習最先進的財富管理觀念及運用的技巧,在國內學習就能與國際接軌.

财富管理和金融产品销售

第一部分 财富管理的基本介绍
1. 财富管理的内涵
2. 财富管理业务和金融产品销售的关系
3. 财富管理业务的盈利模式
4. 财富管理业务的核心竞争力
5. 全球券商财富管理业务的发展趋势
6. 台湾券商财富管理业务的最新发展状况

第二部分 营业部财富管理系统的建构
1. 客户系统----------客户分级管理
(1).依客户资产划分
(2).依业务类型划分
(3).客户群经营的核心重点
2. 产品系统-----------------产品严选机制
(1).服务
(2).金融产品
(3).营利模式
3. 客户关系管理系统--有效对接客户及产品
(1).前台
(2).后台
(3).客户关系管理模式
4. 渠道体系运用
5. 营业部全员营销的运作模式

第三部分 营业部财富管理业务的金融产品解析
1. 券商自有产品
2. 代销类产品
(1). 代销银行理财类产品
(2). 代销基金类产品
(3). 代销信托类产品
3. 产品开放平台(Open Architecture)的建立
4. 产品经理的建制
5. 产品筛选及风险管理
6. 产品包装及营销话术
7. 每一个产品都有其存在的理由
8. 优质产品才是营销正向循环的保证
9. 演练: 营业部产品库风险分级盘点

第四部分 以资产配置为核心的金融产品营销模式(一)—基础篇
1.何谓资产配置?
2.不同资产类别的投资风险及收益
3.资产配置的原则及方法
4.资产配置的各种实务运用模式
5.全新的财富管理营销流程的规划设计
6.以资产配置模式销售产品的四大步骤
(1). 确定客户风险属性的量化数据
(2). 界定大类资产的分布比例
(3). 客观评估大类资产的配置趋势
(4). 依据资产配置比例与券商产品匹配
(5). 资产配置建议书的制作及提交
(6). 定期追踪及修正
7.演练:如何以资产配置模式帮高资产客户理财

第五部分 以资产配置为核心的金融产品营销模式(二)—组织实战篇
1. 营业部客户管理
(1).客户关系管理
A.目标市场客户群的锁定
B.高端客户群的分类
C.高端客户群的营销及服务技巧
1.富人心理学
2.不同类型富人的心理研究
3.客户投资预期管理
(2).客户增值服务管理
2. 营业部财富管理队伍管理
(1).财富管理经理的职能定位
(2).财富管理经理的技能提升
3. 营业部全员营销运作

第六部分 金融产品营销产生的客诉及处理
1. 金融产品营销风险的种类
2. 金融产品营销风险的控管及实务
3. 金融产品营销客诉问题的预防
4. 金融产品营销客诉纠纷的处理及实务
5. 实例探讨及演练

林老师毕业于美国纽约市立大学MBA,主修财务及投资,历任台湾前四大券商群益证券执行副总裁、联邦投信总经理、盘石百利投顾总经理、康和投顾董事长、以及主要零售银行联邦银行、中国信托银行、台新银行、美商花旗银行、美商大都会人寿...等国内外金融集团的高阶主管,在金融业(证券、银行、投顾、基金、保险)累积超过27年以上丰富的实战及管理经验,并拥有耀眼的战绩,培训资历超过十五年,尤其在财富管理、私人银行、个人金融业务、资产管理、衍生性金融商品、理财规划实务、及营销管理方面拥有独到的见解,是金融培训市场少见的懂理论又有丰富实战经验的老師。林老师在台湾是财富管理、私人银行、银行个人金融、及资产管理业务领域著名的实战培训专家,目前任职百利财富管理顾问公司总经理,专注于提供两岸金融业财富管理咨询顾问及实战培训,并受聘担任台湾数家金控公司的培训顾问,因为培训課程重视实战及实用,受到两岸学员们高度的認可,迄今培训台湾及大陆银行、证券从业人员已超过1万人,林老师于2015年荣获中华讲师网颁发『中国百大讲师』证书，在金融实战培训类名列前十强。林老师非常欢迎大陆金融培训同业一起合作推广其系列培训课程，共同加速提升大陆整体金融业在全球的竞争力。

林老师采用专业咨询式培训的授课方式,培训前会先调研企业的需求并与企业明确的沟通,确保能夠圆满达成企业培训的目标.林老师上课时非常强调与学员们的互动,透过丰富的实战案例为学员做深入浅出的解说,并引导学员做进一步的思考,培养他们能达到举一反三、触类旁通的境界,实战案例的演练更使学员如身历实境,可以从案例中获得行业经验而达到即学即用,通常在培训课程结束后,学员们很快的就能在工作上运用自如,有效的提升个人及组织的金融专业能力,并转化为公司业务上坚强的战力及竞争力,最终赢得客户对公司的高度专业认同度及持久的忠诚度.

林老师主要授课内容:
《银行业》:
一.财富管理培训类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1.财富管理背景下银行核心业务金融产品营销实务(2天)
2.财富管理及金融产品营销(2天)
3.高净值客户资产配置能力提升(2天)
4.私人银行客户开拓与维护(2天)
5.财富管理及资产配置(2天)
6.借镜台湾经验提升银行业财富管理实战技能(1天)
7.高净值客户分析及资产配置(1天)
8.财富管理背景下投资基金投资及营销实务(2天)

二.理财经理培训类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1. 银行理财经理专业知识及核心技能(2天)
2. 银行理财经理客户开拓与维护(2天)
3. 银行理财经理支行存量客户盘活及维护(2天)
4. 银行理财经理专业技能提升进阶培训(2天)

三. 支行主管培训类(对象:支行行长、主管)
1. 支行行长及网点主管高效能营销管理实战(2天)
2. 新常态下-从心服务与从心营销(2天)

四.银行经营专题类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1. 利率市场化下的商业银行转型(1天)
2. 互联网金融背景下零售银行转型(1天)

《证券业》:
一.财富管理培训类:
1.财富管理背景下券商核心业务金融产品营销实务(2天)
2.财富管理及金融产品营销(2天)
3.高净值客户资产配置能力提升(2天)
4.高净值客户分析及资产配置(1天)
5.证券公司存量客户盘活及维(2天)
6.财富管理背景下投资基金投资及营销实务(2天)

二.投资顾问培训类:
1. 券商投资顾问专业知识及核心技能(2天)
2. 券商投顾客户开拓与维护(2天)
3. 券商投资顾问专业技能提升进阶培训(2天)