利率市场化下商業银行的轉型方向

银行支行,分行,财富管理,企划...相关人员

利率市场化背景下,商業銀行如何化危機為轉機,力求脫胎換骨煥然一新的成功轉型之道!

第一部分 利率市场化的实施演进路径
1. 利率市场化的重要意义
2. 利率市场化是迈向金融自由化的起点
3. 国外利率市场化经验给国内银行的借镜
4. 台湾利率市场化及金融自由化演进历程

第二部分 利率市场化对银行营运的冲击及未来的影响
1. 银行收入结构改变及组织再造
2. 利率风险的管理
3. 产品创新
4. 人才培训及再教育
5. 案例说明:英国HSBC汇丰银行
6. 公司银行业务的再聚焦
7. 零售银行业务的兴起
8. 财富管理业务的起飞
9. 台湾银行业受利率市场化的影响说明
10. 演练: 利率市场化下银行的对策

第三部分 公司银行业务重新定位及聚焦
1. 实施价值管理
2. 实施客户细分战略
(1).进行市场细分
(2).建立主力银行关系
(3).聚焦重点客户
3. 案例说明:台湾中国信托商业银行
4. 演练:公司银行业务如何重新定位及聚焦

第四部分 零售银行业务的成长之道
1. 银行卡发行
2. 消费金融业务的突破
3. 案例说明: 台湾消费金融业务成功及失败案例
4. 风险定价的实施
5. 透过合并扩大网点覆盖
6. 案例说明:台湾中国信托商业银行成长之路
7. 演练: 零售银行业务如何再造?

第五部分 财富管理业务顺风高飞
1. 提高手续费收入的最佳解决方案
2. 台湾财富管理业务的演进
3. 案例说明:台湾中国信托商业银行
(1). 三个最佳坚持3 Bests
(a) Bestpeople
(b). Bestproduct
(c). Bestsolution
(2). 客户关系管理(CRM)
(3). 多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)
4. 以资产配置为核心的财富管理模式
(1). 何谓资产配置?
(2).多种资产类别的投资
(3). 资产配置的原则及方法
(4). 资产配置的各种实务运用模式
(5). 资产配置的原则及方法
(6). 全新的财富管理营销流程的规划设计
(7). 如何以资产配置模式销售产品的步骤
(8). 满意的客户才是财富管理部门长期获利的保证
(9). 演练: 以资产配置模式进行财富管理


第六部分 危机也是转机-----银行脱胎换骨的契机
1. 银行目前面临温水煮青蛙的风险
(1).高利差收益养成安逸心态
(2).本国竞争者新进银行进入缓慢
(3).外国竞争者压力尚不大
(4).互联网金融威胁还不够大
2. 化危机为转机进行组织变革
(1).利率市场化可以扮演鲶鱼角色
(2).经营差异化及组织变革
3. 提升银行的竞争力是未来存活之道
4. Q&A

林老师毕业于美国纽约市立大学MBA,主修财务及投资,历任台湾前四大券商群益证券执行副总裁、联邦投信总经理、盘石百利投顾总经理、康和投顾董事长、以及主要零售银行联邦银行、中国信托银行、台新银行、美商花旗银行、美商大都会人寿...等国内外金融集团的高阶主管,在金融业(证券、银行、投顾、基金、保险)累积超过27年以上丰富的实战及管理经验,并拥有耀眼的战绩,培训资历超过十五年,尤其在财富管理、私人银行、个人金融业务、资产管理、衍生性金融商品、理财规划实务、及营销管理方面拥有独到的见解,是金融培训市场少见的懂理论又有丰富实战经验的老師。林老师在台湾是财富管理、私人银行、银行个人金融、及资产管理业务领域著名的实战培训专家,目前任职百利财富管理顾问公司总经理,专注于提供两岸金融业财富管理咨询顾问及实战培训,并受聘担任台湾数家金控公司的培训顾问,因为培训課程重视实战及实用,受到两岸学员们高度的認可,迄今培训台湾及大陆银行、证券从业人员已超过1万人,林老师于2015年荣获中华讲师网颁发『中国百大讲师』证书，在金融实战培训类名列前十强。林老师非常欢迎大陆金融培训同业一起合作推广其系列培训课程，共同加速提升大陆整体金融业在全球的竞争力。

林老师采用专业咨询式培训的授课方式,培训前会先调研企业的需求并与企业明确的沟通,确保能夠圆满达成企业培训的目标.林老师上课时非常强调与学员们的互动,透过丰富的实战案例为学员做深入浅出的解说,并引导学员做进一步的思考,培养他们能达到举一反三、触类旁通的境界,实战案例的演练更使学员如身历实境,可以从案例中获得行业经验而达到即学即用,通常在培训课程结束后,学员们很快的就能在工作上运用自如,有效的提升个人及组织的金融专业能力,并转化为公司业务上坚强的战力及竞争力,最终赢得客户对公司的高度专业认同度及持久的忠诚度.

林老师主要授课内容:
《银行业》:
一.财富管理培训类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1.财富管理背景下银行核心业务金融产品营销实务(2天)
2.财富管理及金融产品营销(2天)
3.高净值客户资产配置能力提升(2天)
4.私人银行客户开拓与维护(2天)
5.财富管理及资产配置(2天)
6.借镜台湾经验提升银行业财富管理实战技能(1天)
7.高净值客户分析及资产配置(1天)
8.财富管理背景下投资基金投资及营销实务(2天)

二.理财经理培训类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1. 银行理财经理专业知识及核心技能(2天)
2. 银行理财经理客户开拓与维护(2天)
3. 银行理财经理支行存量客户盘活及维护(2天)
4. 银行理财经理专业技能提升进阶培训(2天)

三. 支行主管培训类(对象:支行行长、主管)
1. 支行行长及网点主管高效能营销管理实战(2天)
2. 新常态下-从心服务与从心营销(2天)

四.银行经营专题类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1. 利率市场化下的商业银行转型(1天)
2. 互联网金融背景下零售银行转型(1天)

《证券业》:
一.财富管理培训类:
1.财富管理背景下券商核心业务金融产品营销实务(2天)
2.财富管理及金融产品营销(2天)
3.高净值客户资产配置能力提升(2天)
4.高净值客户分析及资产配置(1天)
5.证券公司存量客户盘活及维(2天)
6.财富管理背景下投资基金投资及营销实务(2天)

二.投资顾问培训类:
1. 券商投资顾问专业知识及核心技能(2天)
2. 券商投顾客户开拓与维护(2天)
3. 券商投资顾问专业技能提升进阶培训(2天)