高净值客户资产配置能力提升

券商投資顧問及銀行理財經理

本課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財經理對於高端客戶的資產配置專業能力 ,進而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產

高净值客户资产配置能力提升

第一部分 高净值客户市场分析
1. 什么是高净值客户
2. 高净值客户的特征及主要分类
3. 高净值客户的市场规模
4. 高净值客户的金融行为特征
5. 高净值客户市场对券商的重要性
6. 高净值客户的分布特点与开发
7. 高净值客户的财富管理需求特征
8. 高净值客户的财富管理需求挖掘与沟通技巧
9. 全球高净值客户市场发展趋势分析
(案例演练) 高净值客户的财富管理特征

第二部分 為何高净值客户需要资产配置?
1.实现财富管理的目标
2.保持财富的购买力
3.获得额外的增值
(案例演练) 高净值客户资产配置需求的掌握

第三部分 资产配置的原理及优势
1. 何谓资产配置?
2. 现代投资组合理论及核心
(1).马可维兹理论
(2).相关系数
(3).多角化的内涵
(4)分散风险的极限
(5).效率前缘
(6).资产配置
(分组演练): 投资组合构建
3. 各种资产类别的特性介绍
(1).权益类
(2).固定收益类
(3).现金及货币市场工具
(4).另类投资
A. 对冲基金
B. 私募股权基金
C. 大宗商品
D. 房地产
E. 基础设施基金
F. 其他另类投资(艺术品、红酒)
(分組演练): 財管部产品库风险分级盘点 4. 资产配置的影响要素
(1).投资目标
(2).可承受风险
(3).投资期限
(4).投资者年龄
5. 资产配置策略实务运作
（1）.经济周期与美林时钟方式配置
（2）.战略资产配置与战术资产配置
（3）.动态资产配置与静态资产配置
（4）.积极资产配置与消极资产配置

第四部分 资产配置的执行过程
1. 确定投资目标
2. 实行战略性资产配置
3. 执行战术性资产配置
4. 选取最佳投资工具
5. 实施综合性风险管理

第五部分 如何为高净值客户做好资产配置的四大步骤
1 . 客户需求分析与投资目标设定
A. 客户资料收集
(A). 主动式数据
(B). 被动式资料
B. 风险属性评估
(A). 资金的下行风险和波动性要求
(B). 资金的收益要求
(C). 资金的时间要求
(D). 客户的亏损容忍度
2. 执行资产配置
A. 界定大类资产的分布比例
(A). 基础资产风险与收益之间的相关性
(B). 基础资产的预期收益率
(C). 基础资产的搭配比例
B. 客观评估大类资产的配置趋势
(A). 找到经济周期的拐点
(B). 根据宏观经济分析给出超配、低配建议
3. 投资建议书的制作及提交
A. 投资建议书的主要内容
B. 投资建议书的写作流程及方法
C. 依据资产配置比例与券商金融产品匹配
(案例演练): 如何帮高净值客户制作投资建议书
4. 定期检视理财进度
5. 满意的客户是券商长期获利的保证

第六部分 财富管理与资产配置
1.财富管理业务的盈利模式
2.资产配置能力是财富管理的核心
3.瑞信证券的资产配置运作模式
4.美林证券的资产配置运作模式
5.瑞士银行的资产配置运作模式
6.台湾券商的资产配置运作模式
7.(分组讨论):国內券商的资产配置可行模式
8.Q & A

林老师毕业于美国纽约市立大学MBA,主修财务及投资,历任台湾前四大券商群益证券执行副总裁、联邦投信总经理、盘石百利投顾总经理、康和投顾董事长、以及主要零售银行联邦银行、中国信托银行、台新银行、美商花旗银行、美商大都会人寿...等国内外金融集团的高阶主管,在金融业(证券、银行、投顾、基金、保险)累积超过27年以上丰富的实战及管理经验,并拥有耀眼的战绩,培训资历超过十五年,尤其在财富管理、私人银行、个人金融业务、资产管理、衍生性金融商品、理财规划实务、及营销管理方面拥有独到的见解,是金融培训市场少见的懂理论又有丰富实战经验的老師。林老师在台湾是财富管理、私人银行、银行个人金融、及资产管理业务领域著名的实战培训专家,目前任职百利财富管理顾问公司总经理,专注于提供两岸金融业财富管理咨询顾问及实战培训,并受聘担任台湾数家金控公司的培训顾问,因为培训課程重视实战及实用,受到两岸学员们高度的認可,迄今培训台湾及大陆银行、证券从业人员已超过1万人,林老师于2015年荣获中华讲师网颁发『中国百大讲师』证书，在金融实战培训类名列前十强。林老师非常欢迎大陆金融培训同业一起合作推广其系列培训课程，共同加速提升大陆整体金融业在全球的竞争力。

林老师采用专业咨询式培训的授课方式,培训前会先调研企业的需求并与企业明确的沟通,确保能夠圆满达成企业培训的目标.林老师上课时非常强调与学员们的互动,透过丰富的实战案例为学员做深入浅出的解说,并引导学员做进一步的思考,培养他们能达到举一反三、触类旁通的境界,实战案例的演练更使学员如身历实境,可以从案例中获得行业经验而达到即学即用,通常在培训课程结束后,学员们很快的就能在工作上运用自如,有效的提升个人及组织的金融专业能力,并转化为公司业务上坚强的战力及竞争力,最终赢得客户对公司的高度专业认同度及持久的忠诚度.

林老师主要授课内容:
《银行业》:
一.财富管理培训类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1.财富管理背景下银行核心业务金融产品营销实务(2天)
2.财富管理及金融产品营销(2天)
3.高净值客户资产配置能力提升(2天)
4.私人银行客户开拓与维护(2天)
5.财富管理及资产配置(2天)
6.借镜台湾经验提升银行业财富管理实战技能(1天)
7.高净值客户分析及资产配置(1天)
8.财富管理背景下投资基金投资及营销实务(2天)

二.理财经理培训类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1. 银行理财经理专业知识及核心技能(2天)
2. 银行理财经理客户开拓与维护(2天)
3. 银行理财经理支行存量客户盘活及维护(2天)
4. 银行理财经理专业技能提升进阶培训(2天)

三. 支行主管培训类(对象:支行行长、主管)
1. 支行行长及网点主管高效能营销管理实战(2天)
2. 新常态下-从心服务与从心营销(2天)

四.银行经营专题类 (对象:支行行长、主管、理财经理、个人客户经理)
1. 利率市场化下的商业银行转型(1天)
2. 互联网金融背景下零售银行转型(1天)

《证券业》:
一.财富管理培训类:
1.财富管理背景下券商核心业务金融产品营销实务(2天)
2.财富管理及金融产品营销(2天)
3.高净值客户资产配置能力提升(2天)
4.高净值客户分析及资产配置(1天)
5.证券公司存量客户盘活及维(2天)
6.财富管理背景下投资基金投资及营销实务(2天)

二.投资顾问培训类:
1. 券商投资顾问专业知识及核心技能(2天)
2. 券商投顾客户开拓与维护(2天)
3. 券商投资顾问专业技能提升进阶培训(2天)