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本课程名称： 商业银行信贷业务法律风险防范
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培训受众:
课程收益:
课程大纲
风险一：借款人的主体资质不合格
１、案例描述
２、案例分析
３、防范措施
风险二：合同要素不齐全
１、案例描述
２、案例分析
３、防范措施
风险三：客户房屋产权抵押风险
１、案例描述
２、案例分析
３、防范措施
风险四：实际放款时间在约定放款时间不一致风险
１、案例描述
２、案例分析
３、防范措施
风险五：债权超过诉讼时效的补救措施
１、案例描述
２、案例分析
３、防范措施
风险七：放款之后怠于收款的诉讼时效风险
１、案例描述
２、案例分析
３、防范措施
第二部分 担保合同法律风险与防范
一、保证的法律风险与防范
风险一：担保人虚假证明
１、案例分析
２、防范措施
风险二：企业互保
１、案例分析
２、防范措施
风险三：保证人对对外担保有限制性规定
１、案例分析
２、防范措施
风险四：向保证人主张权利超过了保证期间
１、案例分析
２、防范措施
风险五：保证人依法不承担保证责任
１、案例分析
２、防范措施
二、抵押的法律风险与防范
风险一：将依法不能抵押的财产设定抵押
风险二：未办理抵押登记的风险
１、案例分析
２、防范措施
风险三：以难以变现的财产进行抵押风险
风险四：抵押物评估失真引发的风险
风险五：抵押物价值低于抵押债权
１、案例分析
２、防范措施
风险六：以他人财产抵押或以权属有争议的财产抵押
风险七：共有财产抵押未经其他共有人书面同意
１、案例分析
２、防范措施
风险八：房、地抵押给不同债权人的风险
三、质押的法律风险及防范
风险一：质押标的不合法的法律风险
风险二：不转移质押标的导致质押无效的风险
第三部分 “三个办法一个指引”的法规性要求
一、三个办法一个指引概述
１、“三个办法一个指引”三大精髓
２、“三个办法一个指引”四个文件
３、“三个办法一个指引”七大原则
二、三个办法一个指引的法规性要求
１、贷款新规对信贷管理流程的专项要求
２、贷款新规对于固定资产贷款业务的专项要求
３、贷款新规对于流动资金贷款业务的专项要求
４、贷款新规对于个人贷款业务的专项要求
５、对于项目融资业务的专项要求
第四部分 防范商业银行法律风险的对策及建议
一、首先要强化全员法律意识
二、建立规范有效的防范风险机制，依法规范信贷经营
１、 事前防范
２、 事后救济
三、彻底扭转“重贷轻管”的现象
１、贷前调查要落实
２、贷后检查要到位
３、妥善管理信贷档案
课程总结
培训师介绍
培训方法和特点：
以素质和技能提升为目标,注重方法和工具的传播。课程实战性强,特别注重风险内控的落地和实际操作,其研发成果获国家知识产权保护，擅长应用多媒体技术进行情境教学,通过案例教学.游戏互动等教学方式,增强学员互动性,教学效果受到普遍赞扬和好评。
近期服务过的主要客户：
中国工商银行四川分行.江苏省分行,中国建设银行山西.河北.山东.河南.辽宁.陕西分行,中国银行河南分行.宁波分行.甘肃分行.内蒙古分行, 中国农业银行河北分行,国家发展银行,中国民生银行北京分行,中国邮政储蓄银行北京分行.天津分行.温州分行.甘肃分行.广西分行, 光大银行河南分行,浦发银行大连分行，中信银行,兴业银行,广发银行,新平安银行,华夏银行,长治市商业银行,武汉市商业银行,苏州银行,石家庄市农村信用联社,福建三明农商行,福建闽清农村信用联社,贵阳市信用联社,邯郸市农村信用联社,烟台市信用联社,青岛信用联社等百余家商业银行及金融机构。
金融行业主打课程：
商业银行客户风险管理
商业银行合规风险操作与内控执行力
商业银行客户信用评估技术与方法
商业银行信贷法律风险操作实务
商业银行柜面操作业务法律风险管理实务
柜面业务的操作风险防范
商业银行信用风险管理
小微企业的风险管理
银行高级客户经理业务拓展训练
银行大客户营销技能训练
商业银行内部控制与风险管理
商业银行员工道德规范等
本课程名称： 商业银行信贷业务法律风险防范
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