《互联网金融》- 新时期金融的变革与挑战

1、金融行业：
国有银行总行中层，省分行中高层，二级分行行长，一级支行行长
股份制银行总行中层，分行中高层，二级分行行长
地方银行董事长、行长，农信社（联社）主任，农商行、村镇银行行长
保险公司、基金证券信托、财务服务公司中高层
小贷公司、担保公司等小型金融机构负责人

2、央企、国企：
央企财务公司中高层、投资公司、资产管理公司中高层
财务副总、总监、子公司班子成员

3、上市民营企业：
财务副总、总监，电商平台负责人，P2P平台负责人

1、认识互联网金融的本质，互联网对金融的影响，互联网金融的发展模式
2、认识大数据，大数据的如何重构产业，以及基于大数据的商业模式
3、认识O2O的实质，传统行业如何通过互联网获得物种进化，产业升级与洗牌
4、把握国势、政策、产业、资本的演进逻辑，明晰战略方向
5、结合自身产业、行业、区域现实与资源，研讨与梳理可行的发展思路

案例分析：
Google、Facebook、Amazon、Tesla、Lendingclub、阿里巴巴、百度、腾讯、小米、乐视、海尔、华为、中国移动、链家地产、顺丰物流、雅昌网、花样年、苏宁云商、新东方

第一模块：互联网金融的变革

一、 阿里巴巴战略的三个关键词
1、 平台
▪ 颠覆商业生态
▪ 制定游戏规则
▪ 建设开放平台
2、 数据
▪ 数据采集
▪ 数据分析
▪ 数据预测
3、 金融
▪ 传统金融
▪ 平台金融
▪ O2O

二、 互联网解决金融的两个关键问题
1、 信息不对称
2、 发现用户 创造市场

三、 阿里巴巴的互联网金融全景图
1、 平台、数据
▪ B2B：阿里巴巴
▪ B2C：天猫
▪ C2C：淘宝
▪ 搜索：一淘
▪ 团购：聚划算
2、 金融
▪ 第三方支付：支付宝
▪ 理财：余额宝
▪ 小贷：阿里贷
▪ 保险：众安在线
▪ 信用支付：虚拟信用卡
3、 物流
▪ 菜鸟网络
▪ 股份构成
4、 终端：阿里云OS、阿里云手机
四、 阿里巴巴的战略演进
1、 收购雅虎：一淘
2、 去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO
3、 大数据分析：阿里云
4、 社交网络、移动互联网：战略投资、丁丁网、高德



第二模块：大数据看到未来
一、 拨开大数据神秘的面纱
1、 大数据运用的案例
▪ IBM：通过数据分析预测未来
▪ 奥巴马的大数据竞选之路
▪ Netflix《纸牌屋》
▪ 郭敬明《小时代》
2、 大数据的历史沿革
3、 美国的经济周期变迁
4、 数据资产核心
▪ 数字主权的提出：
− 棱镜门事件
− 阿里巴巴去IOE
− GOOGLE退出中国市场
▪ 国家安全委员会
▪ 苏宁的股价走势图

二、 大数据的认知框架

1、 物联网
2、 云计算
3、 大数据的应用
▪ 数据实时分析
▪ 行为分析
▪ 交易分析
▪ 数据融合
▪ 阿里案例
4、 行业垂直整合：看到未来
▪ 雅昌艺术品网
▪ 乐视案例
− 平台
− 终端
− 内容
− 数据融合
− 数据应用

5、 智慧的地球IBM
▪ 商业
▪ 金融
▪ 教育
▪ 公共服务
▪ 国防军事

6、 GOOGLE的案例
▪ 平台：开放
▪ 终端：便宜
▪ 应用：免费
▪ 数据融合
▪ 泛互联网化



第三模块：互联网的金融未来在中国

一、 中美互联网金融发展的比较
1、 谁将成为21世纪的恐龙
▪ 微软 比尔盖茨 21世纪银行将会成为恐龙
▪ 工商银行 姜建清 资金流+信息流+物流
2、 为什么互联网金融在中国这么火
▪ 中美两国发展互联网金融的差异
− 监管制度
− 经济结构
− 金融市场
− 居民习惯
▪ 美国互联网金融的实例分析和对中国的启示
− 货币市场基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的兴衰
− 纯网络银行 SFNB的消失和网络券商E*trade的挑战
−P2P 的宠儿 Lending Club (LC)
− 众筹明星Kickstarter (KS)
− 最负盛名的理财门户Mint和独具特色的财富管理网站WealthFront

二、 互联网金融的核心要素
1、 技术基础
▪ 移动互联网
▪ 大数据
▪ 云计算
2、 信息支撑
▪ 征信系统
▪ 支付系统
3、 制度覆盖
▪ 准入制度
▪ 监管制度

三、 移动互联网与金融
1、 移动互联网时代来临
▪ 2012年七大超越
▪ 移动互联网改变经济、产业、商业、金融、生活
2、 PC端互联网时代金融变革
− 工商银行、建设银行数据大集中处理
− 招商银行一卡通电子银行建设
3、 移动互联网的特征与影响

四、 移动互联网时代的金融变革
1、 移动互联网重构金融
▪ 互联网将重新定义金融行业的常识
▪ 互联网将重新定义成本和速度
▪ 互联网将重新定义金融行业的市场化
2、 互联网使普惠民金融成为可能
▪ 惠普金融=移动互联网+大数据金融+信用创造
▪ 互联网金融将颠覆“二八法则”
▪ 长尾效应：中小企业、消费金融新的蓝海
3、 互联网将重塑金融业的文化基因
▪ 金融文化基因
▪ 互联网文化基因

五、 金融如何利用互联网
1、 大型银行
2、 中型机构
3、 小型机构
六、 互联网如何进入金融
1、 互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业
▪ 数据是金融机构的核心资产
▪ 金融的核心能力是风险控制与资产管理
▪ 银行告别大而全回归本真
2、 互联网与金融将会走过竞争、竞合、融合的三步曲
3、 未来基于大数据的金融机构，或者金融互联网企业就是新的华尔街


第四模块：互联网金融对传统金融的影响 5H
一、 基于大数据的征信系统
1、 工商银行姜建清董事长在IFF国际金融峰会（2013年12月16日）上的发言
2、 基于大数据的征信系统
▪ 互联网金融的信用与风险控制解决的核心问题
▪ 美国消费信贷风险管理行业标准的FICO
▪ 网络金融征信系统（NFCS）
▪ 发达国家的征信系统模式分析

二、 互联网对传统供应链金融的影响
1、 建设银行的互联网金融布局
▪ 建行跨越式发展路径
▪ 建行善融商务的布局
2、 供应链金融1.0版本
▪ 标准化、工厂化、电子化
3、 供应链金融2.0版本
▪ 平台化、数据化、专业化
▪ 信息流、物流、资金流
▪ 案例分析：订单融资
4、 供应链金融3.0版本
5、 京东商城的五次转型

三、 互联网金融对于同业业务的影响
1、 同业业务的现状及发展
▪ 同业典型业务与套利模式
2、 同业业务的缺陷
3、 同业业务的问题
▪ 银监会9号文解读
4、 兴业银行的金融创新
5、 互联网时代的同业业务发展前瞻
▪ 有限混业经营时代大幕拉开
▪ 有限混业经营时代的同业业务
▪ 2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》解读

四、 互联网金融对于零售及小微金融的影响
1、 零售业务大数据营销趋势分析
▪ 招商银行的新二次转型
▪ 大数据营销模式
2、 民生银行的野蛮生长
▪ 与阿里战略合作，电商平台，地推+数据流
▪ 快速占领社区金融高地，打通电商与消费，小微与零售的通道
▪ 现代产业金融服务平台
3、 互联网时代的小微金融
4、 互联网时代的社区金融
▪ 社区银行的起源
▪ 社区银行的战略意义
▪ 世界上社区银行的主要模式
▪ 社区金融发展的趋势

五、 互联网金融对于综合金融机构的影响
1、 平安银行的互联网金融布局
▪ IT男邵平的互联网思维
▪ 平安银行的民生基因
2、 平安互联网金融战略分析
▪ 核心战略
▪ 核心领域
▪ 战略关键
▪ 平安陆金所

六、 互联网金融对于非银行金融机构的影响
1、 基金的狂飚突进
2、 被动和边缘化的券商
3、 站在十字路口的中国信托业
4、 第三方财富管理

七、 互联网金融对于农村金融与城镇化的影响
1、 新型城镇化建设与农业产业化趋势
▪ 2014年两会新型城镇化建设解读
▪ 原产地直销模式与统一电商平台模式
2、 城信社农信社改革发展的前世今生
▪ 城市信用社、城市商业银行的变迁
▪ 农村金融与农信社改革发展史
▪ 农信社三大发展模式的趋势与局限
3、 中小银行自我革新的九个关键词

互联网转型专家 顾问 投资人
互联网金融千人会 专家组成员
清华大学紫荆创新研究院 研究员
电子商务交易技术国家工程实验室 高级研究员
国家行政学院 北京国家会计学院 客座教授
北京大学光华管理学院 清华大学经管学院 客座教授
中国工商银行杭州金融研修学院 银联培训中心 客座教授
国家电网高培训中心 招银大学 海尔大学 特聘专家
熊建军先生，毕业于长安大学，中科院心理学硕士，2000年进入中国联通广州公司担任培训室主任，负责广州联通培训体系搭建与内训师队伍建设，是国内本土企业最早从事专业培训管理的人之一。

十多年以来，熊建军先生经历过培训咨询行业所有的角色，包括创业者、合伙人、专职讲师、课程开发、咨询顾问、咨询师、教练、销售总监、培训总监、国家资格认证专家、培训基地管理者、职业培训师等。曾任和君咨询金融事业部合伙人、正略钧策培训发展中心总监、中外管理培训中心合伙人，与国内几乎所有大型培训咨询公司均有过长期课程与项目合作。

熊建军广泛学习与借鉴了国内诸多培训咨询公司的模式，对企业内训、公开课、能力模型、行动学习、教练、落地辅导、测评、体验式学习、影得学习、沙盘模拟，以及培训体系搭建、内训能力建设、领导力培养、执行力、班组建设、青年后备人才培养、关键人才培养、继任者计划、战略人力资源管理、企业大学、企业文化、国学等有深入的研究与亲身实践。累积有10000小时的培训经验，近50000人的培训学员经历。

熊建军2003年起专注于大型央企的培训，对于通信行业、电力能源、装备制造行业有深入的合作与研究，2009年后转入金融行业，与工商银行、建设银行、招商银行、民生银行、光大银行等建立了长期深入的合作。2012年转向互联网金融、大数据、产业互联网领域，目前从事传统金融与产业的互联网转型研究。