《宏观经济形势分析与零售银行财富管理转型》

《宏观经济形势分析与零售银行财富管理转型》

【课程背景】

世界政治经济格局面临着深刻变革，国际环境更加复杂严峻。动荡的地缘政治、全球产业链受阻、主要发达经济体宏观政策的转向预期，也给全球经济复苏和金融稳定带来风险与挑战。全球范围内人口老龄化加剧、技术进步速度放缓、收入分配差距加大、全球化速度放缓甚至逆转等问题依然存在，而新冠疫情的持续，俄乌地缘冲突爆发又加剧了全球大宗商品供不应求的局面，推动大宗商品价格上涨。这种总需求低迷与总供给收缩并存的状态，无疑将会加剧全球经济发展带来很多不确定因素。

国外政策的不确定性对我国宏观经济产生冲击，对我国的宏观经济政策、人民币的汇率和价格水平产生影响，从而造成我国经济的不确定性。2022年，在复杂多变的内外部环境下，如何长期保持经济持续健康发展，银行业如何在“十四五”时期乃至更长发展阶段实现高质量可持续发展，都是需要我们认真思考问题。

【课程收益】
了解世界经济形势以及对于行业影响
了解中国宏观经济和对银行行业影响
分析零售银行财富管理的背景和转型实践

【课程特色】系统完整的宏观经济分析模型，理论联系实际，通过案例对相关行业趋势做出明确分析，指导企业把握宏观大势，并对行业和企业发展起到指导作用。

【课程对象】行业从业人员
【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、当前世界宏观经济

1、世界经济新格局
2、俄乌地缘冲突
3、美联储政策解读
4、贸易战和逆全球化趋势
5、全球经济前景展望

二、中国宏观经济政策

1、中央政治局会议精神
2、国务院会议精神
3、稳经济政策对经济影响
货币政策分析
财政政策分析
4、重要宏观经济指标解读 GDP， PMI， PPI，CPI等
5、当前宏观形势下对银行行业影响
防范化解金融风险政策安排：金融稳定保障基金等
加强和改进金融监管：结合中央金融巡视整改
数字人民币对行业影响
金融行业的数字化转型
行业发展策略建议

6、当前宏观经济下资产配置

三、银行财富管理背景

财富管理行业转型背景
供给侧：财富管理机构间竞争格局凸显
需求侧：全民理财时代，财富管理时代走向大众阶层

财富管理行业发展战略
大财富型财富管理战略
数字型财富管理战略
普惠型财富管理战略

案例分析：互联网财富管理平台：平台开发与共享
银行：客层细分下的数字化赋能

3、财富管理市场的政策演变及长、中、短期发展趋势
财富管理2.0时代的发展趋势：严监管+新常态
国内财富市场的供需矛盾和造成市场服务能力缺失的原因分析
结合案例，分析国内财富管理市场中期发展的五大趋势

4、银行财富管理行业数字化思路
产品端：合作伙伴嵌入，筛选优质产品
客户端与渠道端：多维细分客群，跨部门联动

案例分析：智能投顾成为重要抓手

四、零售银行财富管理转型实践

1、构建财富管理体系四个核心环节

2、目标管理环节
规模：金融资产、存款
客群：客户数、功能产品
利润: 中收、息差

3、财富策略环节
销售流程：财务需求规划流程
配置策略：观点、产品、数据库
营销支持：培训管理、销售工具
4、客群管理环节
客户拓展：提升、转介、产品
关系经营：定量与定性分群
营销活动：金融、非金融

5、日常管理环节
岗位重点：岗位职责与工作手册
沟通机制：例会制度
过程管理：团队培养和辅导