现金流与营运资本管理

现金流与营运资本培训

【课程背景】
企业规模扩张,资金盘子越来越大，但随之而来的是资金管理水平的相对滞后，传统的企业财务管理体制、资金运作方式、监管手段等弊端愈加突出。与此同时，国内整体经济形势持续低迷，投资拉动带来的资源分配不均，使得国内企业内部资金周转不畅，银行融资难，需要企业资金管理人员从关注在手现金转变为关注企业内部营运资金的使用效率。
企业销售在增长，利润也在增加，但是现金流量却捉襟见肘，这究竟是怎么回事？
现金管理对于企业很重要，但是到底要怎么开展现金管理？现金管理内容有哪些？
外资企业现金管理非常成熟，怎样将他们的经验运用到自己的现金管理工作中去？
越来越多的企业已经意识到现金是企业自身发展壮大的关键动因，但对于现金管理的内涵认识仍停留在比较浅显的层面上。

【课程对象】
资金总监、财务经理、资金经理、资金部或从事资金管理工作的相关人员

【课程收益】
◆【基本框架认知】了解最热门的现金管理理念框架，掌握现金管理最基本的内容与工具
◆【前沿理念学习】掌握国内外先进的现金管理方法，探索适合企业自身的资金管理模式
◆【强化资金管控】把握企业资金流动性管理与控制，提升资金使用效率和资金价值
◆【先进模式借鉴】学习国内外先进的资金集中管理模式与经验，提高现金管理水平

【课程大纲】
导入 现金为王-现金是企业生存和增长的血液
一、搭建企业资金管理架构
◆新兴的资金管理理念发展
◆账户管理与统收统支
◆集中化管理理念
◆集约化与精细化发展
◆财务架构下的资金管理组织及职能
◆资金管理的核心流程
◆- 企业集团财资管理的国际先进做法

二、保障企业血液循环关键--现金流动性管理
◆多银行账户余额统筹管理
◆关联公司的资金收支结算
◆保持内部现金互通的渠道：集中管理
◆做好短期收支预测与资金计划
◆资金管理系统（TMS）的建立与运用

三、透视营运资本管理的本质
◆企业营运资本管理的危机预防
◆流动资产与流动负债之间的管理平衡
◆营运资本的度量方法与管理指标--现金循环周期
◆最佳现金持有量的计算
◆不同行业的营运资本管理重点解读
◆多区域、多事业部的营运资本管理焦点

四、做好企业血库的配给--融资规划与融资产品
◆规划融资第一步--计算资金缺口
◆符合企业状况的融资规划与原则
◆融资产品的选择与特殊产品介绍
◆银行传统与创新信贷产品
◆债权、股权融资策略选择
◆租赁、信托等创新融资渠道
◆供应链融资的典型模式
动产质押/应收账款抵押/银行票据池/保理
◆融资产品分析方法

五、资金风险识别与财资绩效管理
◆明确资金风险管理的前提
◆风险种类及风险管理框架
◆企业外汇风险解读与规避
◆交易风险/折算风险/经济风险
◆外汇风险规避手段与工具
◆其他资金风险识别与控制方法
◆如何建立财资绩效管理架构

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