香港金融考察之旅

金融机构

项目背景：
依托中国经济的强劲稳定发展，香港不仅是亚洲独有的国际大都市，也是亚洲最活跃的经济区域，全球最重要的金融中心之一。跟纽约和伦敦一样，香港在证券市场、银行、保险、私人理财、基金管理等领域的成就特别突出。大量优秀的金融机构在香港植根繁茂，它们成为今天全球资本配置体系中非常重要的金融中介。香港的民主法治、自有媒体、学术研发和自由市场理念给世界各地提供了金融交易所需要的技术和信誉平台.
香港作为亚洲重要的金融中心之一，有着众多按照国际惯例进行业务营运和风险管理的外资金融机构，其在个人理财、风险管理、金融产品创新和市场营销方面的经验非常值得 我们借鉴和学习。为增强香港与农行之间的沟通与交流，提高农行的个人理财能力及经营管理水平，满足农行中高层管理干部的培训需求，亚瑟尔咨询公司拟组织 “农行理财经理赴香港学习考察团”，使团员扩展视野、开阔思路、更新观念，实际学习和考察外资金融机构在个人理财和理财中心管理方面的先进经验，以更好地把握我国商业银行的发展趋势，增强市场竞争实力。
公务拜访参考机构
1、香港花旗银行
2、香港渣打银行
3、香港东亚银行
4、香港汇丰银行
5、香港大兴银行
6、香港金融管理局
7、香港御峰理财中心
8、十友财富管理有限公司
9、康宏理财服务有限公司、、、、、、

香港金融机构考察交流大概主题内容
1、安排到各银行网点、贵宾理财中心现场参观、考察，并以客户身份到vip理财室拟开银行账户，感受服务质量；
2、安排与银行各部门高管深入对口交流
3、交流内容：香港商业银行的沿革、外资商业银行发展及运作特性、香港商业银行运作与大陆银行的异同、当今商业银行高端理财发展机遇及挑战、商业银行风险管控交流研讨、社区中小银行发展交流研讨、香港商业银行人才培养策略交流研讨
4、理财公司的历史、组织架构、业务界限、营销模式、、盈利模式、服务特色、核心优势等
5、安排参观香港理财公司个人理财中心、包括现场参观交易现场、后台交易系统、交易操作流程等多项深入考察；并可安排由理财公司的高层领导出席的座谈交流会。

参考行程
日期 行程
8月23日（上午）
9：30PM – 12：30 PM 考察一：汇丰银行
学习探讨方向：
 零售网点服务与营销流程介绍
 营销队伍的考核、培训体系和晋升渠道
8月23日（下午）
2：00 PM – 5：00 PM 考察二：渣打银行
学习探讨方向：
 金融产品开发设计、营销及售后服务
 香港客户关系管理维护机制
8月24日（上午）
9：30PM – 12：30 PM 考察三：康宏理财机构
学习探讨方向：
 理财业务的风险管理和控制体系
 探索香港金融机构与内地金融机构的合作契机
8月24日（下午）
2：00 PM – 5：00 PM 考察四：花旗银行
学习探讨方向：
 零售业务科技支撑、数据库系统的学习交流
 营销人员的辅助营销工具、精细化营销策略
8月25日（上午）
9：30PM – 12：30 PM 考察五：农行香港银行
学习探讨方向：
 农行香港分行零售业务总体介绍，包括产品、考核、系统等
 营业网点参观考察学习
 探索香港分行与我行的合作契机

花旗银行的前身是纽约城市银行（City bank of New York），1812年由斯提耳曼家族创立，经营与拉丁美洲贸易有关的金融业务。1865年该行取得美国政府第29号特许状，国民银行执照，改为花旗银行。该名称当时没有叫起来，同时有混用现象。但美国花旗银行，纽约城市银行，纽约第一城市银行，美国花旗公司，国际银行，万国宝通银行都属于花旗银行
渣打银行在伦敦证券交易所(代码STAN)及香港交易所(代码2888)上市。渣打银行目前是香港三家发钞银行之一，另外两家分别是中国银行(香港)和汇丰银行(Hongkong and Shanghai Banking Corporation)。渣打银行主要业务包括零售银行服务如按揭、投资服务、信用卡及个人贷款等，商业银行服务包括现金管理、贸易融资、资金及托管服务等。
汇丰集团是全球最大规模的银行及金融服务机构之一，在欧洲、亚太区、美洲、中东及非洲等87个国家和地区设有约8,000个办事处。 集团透过四个客户群及环球业务提供全面的金融服务，计有：零售银行及财富管理业务、工商业务、企业银行、投资银行及资本市场，以及私人银行。有关本集团在全球的业务，请参阅滙丰集团资料概览。香港上海滙丰银行是滙丰集团的始创成员，於1865年3月及4月先后在香港和上海成立。该行是滙丰集团在亚太区的旗舰，也是香港最大的本地主册银行。
东亚银行于1918年在香港成立，一直以来致力服务香港客户，并于内地及海外提供企业及个人银行服务。东亚银行现为全港最大的独立本地银行，于2005年12月31日的综合资产总额达港币2388亿元（307.9亿美元）。东亚银行于香港联合交易所上市，为恒生指数成份股之一。
大新银行集团有限公司是大新金融集团有限公司专责在香港以“大新银行”及“丰明银行”的名义提供个人银行、商业银行及财资业务的附属机构。公司在香港注册，主席为王守业。大新银行曾经收购两间银行，分别为香港工商银行以及永安银行。
香港MC投资理财管理有限公司是一家大型的国际金融投资理财公司。自1979年成立以来，为亚洲及海外多家大型企业多种金融项目服务，是一家全球商贸企业都值得信任合作的公司。香港MC投资理财管理有限公司因其长期以来为投资人带来的丰厚回报及专业的投资操作，获得了多家投资基金的青睐，投资集中于游戏、网站、计算机、房地产、新材料、生物技术、教育机构的投资与营运等领域。
十友财富管理有限公司是香港保险顾问联会的会员及香港证监会的持牌机构。身為一间信誉超著的金融机构，我们坚持只聘用高质素并且具诚信的员工；我们的顾问团队大部份都拥有大学或以上的学歷，其中更有特许财务分析师 (CFA)、註册会计师 (CPA)、认可财务策划师 (CFP)及註册理财策划师 (RFP)。此外，十友的最高管理层均拥有超过10年的财富管理经验。
香港康宏理财服务有限公司成立于1993年，由康宏理财控股有限公司(股份代号: 1019) 全资拥有，为香港现时最具规模的独立理财顾问公司，以提供专业及中肯的理财策划、风险管理、退休计划以及财富承传服务为目标，以稳健的管理和专业的服务水平，致力为机构、企业及个人客户提供多元化的卓越理财服务，当中包罗理财策划、强制性公积金、保险服务、风险管理及其他。
万利理财（香港）有线公司 1979年，万利理财创办人约翰‧华兹（John P. Walsh）意识到金融服务业分销机制的主要缺点，因而创立了万利理财公司以解决这些问题。华兹先生创立的理财策划中心结合金融机构、税务专家及独立理财顾问，秉持独立、专业、客观的立场，为客户提供系统全面的理财策划及财富管理服务。万利理财是不隶属于任何金融机构的独立理财公司，作为全球最大的独立理财服务供应商之一，已于全球发展了700多间理财策划中心，为北美、欧洲及太平洋沿岸地区的客户提供优质服务。
御峰理财创立于1998年，为经验丰富的专业理财顾问，致力为客户提供高质素的财务规划及投资管理服务。本公司乃香港证监会注册投资顾问(获发牌照包括第一类：证券交易、第四类：就证券提供意见及第九类：提供资产管理)、香港保险顾问联会会员、强积金注册中介人、香港证券专业学院会员及香港财务策划师学会会员。