《金融企业法律风险管理实务》_内训课程

主要内容：
一、企业法律风险管理的误区
提示：本部分内容，目的是让学员认识企业法律风险，了解企业法律风险管理误区，为后面的课程打下观念上的基础。
1、什么是法律风险和企业法律风险管理？
2、企业法律风险的表现形式及危害
3、企业法律风险管理的常见误区
4、企业法律风险管理的基本原则
二、民、商法律制度基础知识
提示：这些基础知识，是理解课程之必须，同时跟日常工作紧密相关。金融企业从业人员了解这些知识，将终身受益。
 民（商）事法律制度体系简介
 认识常见的民事主体及其特点
 代理问题（社会经济运行中最重要的法律制度）
 婚姻家庭、继承法律关系中与工作相关的重点问题
 诉讼时效和除斥期间
三、担保法律制度与日常业务
提示：没有担保的贷款，如同裸奔。担保是金融类企业业绩的保障，担保与我们朝夕相伴。
 有哪些担保类型可供我们选择？
 保证合同究竟是谁跟谁的合同？
 不同保证类型，责任大不相同
 保证期间和诉讼时效（主债权诉讼时效、保证合同诉讼时效）——这里最容易犯错，不要让煮熟的鸭子飞了！
 其他保证相关问题
 定金常见问题
四、物权法律制度与日常业务
提示：几乎所有的财富都表现为“物”，金融企业每天在合同上讨论的标的都是物。担保中最重要的是物的担保。
 物权的概念和种类
 物权公示、公信原则——物权交易的基础
 动产与不动产——物权保护大不一样
 物权共有——共有物权怎么处分才有效？
 物权善意取得——错了也肯定
 担保物权操作常见问题——金融企业每天都在做
抵押权常见问题
质押权常见问题
（留置权常见问题）
五、金融法律制度与日常业务
提示：这是我们的看家本领，如何把事情作对？如何规避风险？
（一）存款法律制度
 存款合同
 单位存款的查询、冻结、扣划
 个人存款的查询、停止支付和没收
 储蓄存款的支取和挂失
 存款人死亡后储蓄存款的过户或支付
 存款业务中银行的谨慎义务
（二）贷款法律制度
 贷款合同
 预扣借款利息行为的禁止
 借款人和贷款人的权利义务
 授权、授信管理
 关联贷款管理
 不良贷款管理
（三）支付结算法律制度
 支付结算的原则
 银行账户管理
 支付结算方式（银行汇票、商业汇票、银行本票、支票……）
 电子支付法律制度
（四）其他金融业务管理规定
六、合同法律风险及其防控策略
提示：金融企业所有业务，都表现为合同；金融企业所有的利润，都来源于合同；金融企业每天都在签订或履行合同；金融企业几乎所有的纠纷都是合同纠纷。
 合同基础知识
 合同谈判中的法律风险
 合同签订中的法律风险
 合同履行中的法律风险
 常见合同欺诈及其防控
 合同应收款管理
七、金融从业人员刑事法律风险及其防控策略
提示：我国是严刑峻法的国家。金融从业人员的犯罪风险远高于其他行业。刑法中有十来种罪名甚至是专门为金融从业人员准备的。防患于未然，有所为有所不为，不要等到失去自由，才发现阳光的美好！
 我国刑事法律制度的特点
 刑事风险防控意识
 刑事风险防范策略
 雷区：针对金融从业人员的常见犯罪
八、企业法律纠纷处理实务
提示：不论如何防控，纠纷在所难免。怎样处理纠纷，方能使利益最大化而损失最小？
 纠纷处理基本方式：自救、协商、诉讼（仲裁）
 诉讼中证据的保存、收集和补强
 诉讼策略与技巧
 如何选择和配合律师？
九、企业法律风险治理
提示：风险需要管理，需要利用各种手段，将风险控制到可承受的范围内，使企业绩效最优，同时避免公司大起大落，甚至灭顶之灾。
1、法律风险的动态管理
 风险识别
 风险评估
 风险应对：风险规避、风险转移、风险控制、风险承担
 风险预警
 风险事件处理
2、法律风险的静态管理
 组织优化
 制度优化
 流程优化
 文本优化
 员工知识和技能提升
学员收获：
通过本课程学习，学员可以：
 了解企业法律风险管理相关的基本概念和原理
 补充必要的法律知识
 快速掌握如何进行企业法律风险管理的有效工具和方法
 提升法律智慧，在经营管理过程中保障企业安全、提升企业效益。

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