09年国家理财规划师ChFP三级认证培训（面授）

银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人员；经济师、律师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。

培训特色：
1、丰富的培训经验：国内最早开展国家理财规划师培训的独立专业机构之一，具有丰富的培训经验。
2、强大的师资保障：讲师均为金融领域最具权威的专家学者，主要培训讲师长期担任理财规划师职业资格认证全国统编
教材的编撰及修编工作。
3、严格的教学管理：严格遵循国家职业认证标准的培训要求设置培训课程和内容，并通过大量习题解析和具有针对性的
考前实战练习，提高学员的考试通过能力。
4、培训内容不断更新：所选培训内容均根据国家最新政策法规和理财市场的最新变化不断调整更新，使理财培训做到与
时俱进。
5、注重实务操作和案例解析：在注重基础教学的前提下，同时强调对学员实务操作能力的培养。
6、持久的后续服务：为学员提供完善的持续教育、专业的理财服务平台、强大的媒体宣传服务及坚强的行业协会组织支
持。

是

职业介绍
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的
《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构
的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金
融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、
不断变化的财务需求。

职业发展和前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶
段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。
麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融
业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元
人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20
万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例
为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小
时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达
200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之
间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金
领职业。


理财规划师(三级）国家职业资格认证(ChFP)培训简章

理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是国家劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。理财规划
师国家职业资格认证具有本土化和实务性两大基本特点，同时又充分参考了国际先进经验，认证内容完全依照我国金融、
法律环境和具体国情设置，在保证严谨、科学、权威的基础上，强调实用性和服务性，从而迅速提升从业者的专业能力。

一、【培训课程及考试内容】
培训课程：
理财规划原理、宏观经济分析、金融基础、法律基础、会计基础、理财规划流程、职业道德、投资规划、风险
管理与保险规划、实业投资、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。（详见附表）
考试科目：
基础知识、专业能力。《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断。

二、【培训师资】
所有培训教师均为相关领域的著名专家及学者，主要授课专家均参加过《理财规划师国家职业标准》起草和国家统编教材
的编写。专家实务经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。

三、【资格认证】
通过培训，取得培训合格证书。参加统考后，考试合格者将获得由劳动和社会保障部颁发的中华人民共和国理财规划师职
业资格证书（三级）。理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。国家劳动和社会保障
部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构。证书全国范围内有效，全国统一编号，网上随时可以查询。

四、【考试时间】
考试时间：每年5月和11月

五、【上课地点及教材】
上课地点：中国人民大学
培训教材：《理财规划师国家职业资格培训教程》（两本）

六、【证　　书】
考试合格者，由国家劳动和社会保障部统一颁发理财规划师国家职业资格等级证书（三级）。

七、【报考条件】（国家职业三级，只需具备以下条件之一：）
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

八、【开班方式】
1、面授班：
授课时间：每周六日双日9:00-16:30
课时：100课时
价格：4980元
开班时间：拟定09年11月28日

2、远程视频教学：
授课时间：购买成功，即时学习
课时：122课时
价格：2800元
开班时间：随到随学
注：面授班费用包括授课费用、教材费、讲义资料费、国际标准专业理财计算器费用、考试费用。 远程视频教学费用包
含课时费，教材费。

九、【报　　名】
每期培训班名额有限，以符合上述条件的学员交款为准，报满为止。 自6月1日起，凡购买2、3级全套教材的学员可
享受9折优惠，计算器由原来的370元降为320元。

所需材料:
（1）单位开具两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）；
（2）身份证复印件2份。
（3）学历证明原件（原件留存审核并留复印件二份）；
（4）二寸免冠蓝底彩色近照5张。

主讲教师：
王轶桢
英国诺丁汉大学金融经济学硕士，对个人理财和公司理财有较深入的研究和丰富的实践经验，是理财行业的资深专家。参
与编写《国家理财规划师职业资格教程》基础知识、三级以及二级教材和相关习题的编撰工作，正在主持其中高级教程的
财产分配与传承部分的编写；在《钱经》、《保险赢家》等多家刊物上发表理财相关文章数篇；对工商银行、建设银行、
渣打银行、平安保险等多家金融机构各分行（公司）理财经理进行相关理财培训；参与工商银行、农业银行某分行理财贵
宾室的整体构建和团队培训；参与德意志证券交易所中国大陆地区推介活动等。

赵清
金融学硕士,具有会计学与金融学双重学历背景，在财务管理与金融学领域都有深刻理解，并对基金市场有深入研究，主
要研究方向为基金投资、现金规划、投资规划与消费支出规划等。长期讲授金融基础、理财计算、四小规划等课程，自
2007年起参与国家理财规划师认证资格考试指定教材的编撰工作，并参与教材配套习题集的编写。

田家广
保险精算硕士，曾担任某保险公司高级寿险规划顾问，多年从事保险精算理论和税收政策的深入研究，并对家庭财务规
划，税收筹划与综合理财规划有独到的见解，参与编写《理财规划师国家职业资格培训教程》和《理财规划师国家职业资
格培训教程习题册》，主要研究方向为财务与会计、税收筹划和风险管理与保险规划等，长期担任国家理财师职业资格认
证培训授课工作。

韩莹
金融学研究生，国家理财规划师（二级），对金融产品和衍生工具有一定的研究，曾在多家杂志报刊网站发表文章，担任
国家理财规划师的授课工作。

庞红
著名银行专家，中国人民大学财政金融学院院长助理、硕士生导师。多年从事银行理论与实务研究，在商业银行业务、消
费支出管理方面有深入研究。

岳树民
著名税收专家，中国人民大学财政金融学院财政系副主任，教授，博士生导师。多年从事税收理论与实务研究，在个人税
收理财领域具有广泛影响。

张斌
1999年7月毕业于山东大学经济学院，获经济学硕士学位并留校任教。2004年7月毕业于中国人民大学财政金融学院，获经
济学博士学位，同年8月进入中国社会科学院财政与贸易经济研究所博士后流动站工作。主要研究领域为财政金融理论与
政策、公司财务。

孙玉栋
中国人民大学经济学博士后，教授，注册会计师、注册税务师。曾担任企业财务总监，并为多家上市公司提供财务顾问服
务，在公司理财、税收筹划等领域有深入研究。

王芳
著名婚姻家庭专业律师，中济律师事务所律师。中央电视台《法律讲堂》、《法制在线》、《律师支招》长期点评嘉宾及
讲课老师，北京市律师协会婚姻家庭专业委员会委员，中国法学会婚姻法专业委员会委员，《钱经》杂志特邀理财师。

王群航
中国银河证券股份公司基金研究中心高级分析师，与中国基金市场共同成长，专注于基金公司研究、基金公司股权定价研
究、基金绩效跟踪等；在《中国证券报》、《证券市场周刊》、《证券时报》、《上海证券报》等权威媒体撰写过多个基
金专栏，发表过基金研究文章200多万字；中央电视台《中国证券》栏目特邀专栏嘉宾；在新浪、网易、和讯、中金等网
站开有个人专栏（博客）；参加过全国基金从业人员资格考试教材《证券投资基金》、高校教材《个人理财》的编写工
作，出版过《初买基金必读》、《基金精选100》等书籍； 专业研究论文获得过中国证券业协会的一等奖和三等奖；获得
过中央金融工作委员会的嘉奖。

徐徐
中国人民大学财政金融学院经济学博士，专业研究方向为金融与保险。现任北京工商大学保险学系副主任，中国保险学会
特约调研员。

李俊
上海FX168首席外汇,黄金分析师、培训讲师。上海第1财经外汇,黄金市场评论员。上海黄金交易所专家顾问,讲师团成员
之一。曾在交通银行担任外汇交易员和首席理财顾问。担任多家银行和金融机构的外汇、黄金培训讲师，并多次受邀前往
日本参加巡回讲座。被聘为中央电视台CCTV证券资讯频道外汇分析师招聘主审评委。

李悦
中国人民大学经济学博士后，现为中国人民大学金融与证券研究所研究员，并曾在北京大学光华管理学院从事金融学的博
士后研究。近年来的研究工作主要集中在公司财务和行为金融领域，先后主持和参与多个国家级课题研究，数次获得省部
级学术奖励，在国内外一流的学术刊物和学术会议上发表十余篇学术论文。
近年来曾先后培训过中国工商银行、中国建设银行、民生银行、光大银行、中金公司、高盛高华、中信证券、银河证券、
国信证券、国家开发投资公司、长城资产、东方资产等著名金融机构的高级从业人员，教学效果历来深受学员和受训单位
好评。

张瑛
著名保险规划师、中国人民大学中国财政金融政策研究中心研究员。多年从事保险规划工作，曾受邀为国内多家商业银行
总行提供保险规划专业培训，实践经验丰富。

伍旭川
中国社会科学院金融金融学博士，中国人民银行金融研究所博士后，先后在中国建设银行、中国银行业监督管理委员会和
中国人民银行工作，受聘上海交通大学、中国人民大学、对外经济贸易大学、首都经济贸易大学，中国社会科学院研究生
院、香港公开大学等高校，负责MBA\EMBA授课。

陈飞
中国人民大学民商法博士，有丰富的教学与实践经验。曾任教于北京市圆明园学院，主要讲授知识产权法、合同法；后投
身于国家司法考试的培训事业，主讲民法总论、合同法、物权法、婚姻家庭法、继承法、知识产权法、公司法、保险法、
证券法、信托法以及民事诉讼法等部门法，深受学员好评。除授课外，还曾为为数众多的单位与个人提供各层次的法律服
务，有着丰富的法律实践经验。陈老师授课经验丰富，善于把握重点，能运用通俗易懂、幽默经典的的法律案例，将生涩
艰深的法律制度与理论讲解得深入浅出。

牛慧
会计学教授，长期从事会计学、审计学的教学与研究。现任教育部高职高专教育指导委员会委员、中央广播电视大学发展
规划办公室副主任、中国注册会计师协会非执业会员。参与编写《理财规划师国家职业资格培训教程》。

杨兆权
清华大学法律硕士，北京市人大常委会特聘立法专家，北京市律师协会土地法专业委员会委员；上海证券报投资者维权团
投资专家律师；北京市人大代表法律顾问。法律研究与业务主要涉及金融证券，房地产投资 企业资本运营，知识产权保
护战略等领域。参与编写《理财规划师国家职业资格培训教程》。

朱志忠
中国保险学会理事，北京保险行业协会常务理事，中央广播电视大学副教授，长期讲授保险课程，授课经验丰富，对保险
理论与实务具有深厚研究，编写过多部保险学科教材，多次发表相关学术论文。参与编写《理财规划师国家职业资格培训
教程》。