资金管理与风险分析

这门课程主要讲三个方面的问题：

1、资金运作的规律（系统全面介绍资金管理的基本知识，弄明白：钱都去哪儿了？）；

2、现金流的风险来自哪里（基于资金规律的应用分析，为什么资金链会断？企业倒闭的典型规律）；

3、如何找到、管好、用好资金（管好资金的经验与技巧—最佳实践的转移应用、方法工具）。

本课程一直保持迭代更新和与时俱进，涉及时下新出现的电商平台、互联网金融、众筹、PPP等新的商业模式下的资金管理思路；

课程本着务实的原则，将对民间拆借、影子银行、老板银行卡等现实问题进行深入阐释，并提供应对思路；

课程系统地回答了作为一个财务负责人，对于资金管理的责任，应该做些什么、应该懂些什么、以及如何开展资金管理的具体工作。

1、不懂——很多财务经理人对资金规律缺乏足够的认知，以至于在资金安排上根本帮不上什么忙，缺钱了不知道如何筹措，开支申请不知批准原则，资金紧张没有应对措施等等，最终将问题上交给老板或者领导，导致在企业里面的地位低下；

2、没干过——有些财务经理人没怎么管过资金，对于如何管理好资金毫无思路和章法可言，既缺乏实战经验，也缺少实践样板，因此，对于资金是敬而远之，生怕整出问题，这样就越发地导致对资金管理的困惑和迷茫，无从下手索性绕着走；

3、学不明白——书本上讲的资金管理知识大多是空洞的理论和抽象的概念，与现实复杂的世界缺少场景对应关系，通常是学习了，也是一头雾水，照样不会用；而且，现实世界变化太快，日新月异，我们的教科书早已过时，比如：书本上说账号上不能放太多资金，而现实告诉我们，账号上的钱越多越好，究竟怎么办？

我们将帮你解决这类问题，财智东方.财务经理学院一直致力于财务管理实践，为财务经理人提供工作能力解决方案。我们根据大部分企业的现实和财务经理人的现状，开发了这门课程，以便改变这种局面，让财务经理人真正成为“财务-financing”负责人，会管钱的财务经理人！

1、结合多家企业资金管理的实践案例，如：丰田、诺基亚、苹果、乐视、江西赛维、精武鸭脖……借鉴经验、吸取教训；

2、通俗易懂、不需要复杂的专业背景，没有空洞高深的理论模型，直指企业面临的实际问题，提供切实的解决方案；

3、紧跟时代，与时俱进，不讲过时理论，覆盖当今企业各种创新业务和商业模式，应用互联网+思维；

4、纠正传统书本上资金管理的理论误区，直面民营企业不规范经营下的资金困惑；

5、以财务经理人视角，讲解资金管理的落地方案；不是讲知识，而是讲应用；不再依赖专业的抽象环境，而是面对职场的复杂环境。

现金流管理的基本方法

1、现金流管理的原则

2、正确理解和使用现金流量表

3、资金计划与预算、资金最低保有量的计算

4、投资资金计划

5、融资筹资计划

6、营运资金计划

7、如何做好预计现金流量表

8、如何审批资金开支计划及申请

9、“家财务”的民企如何管控现金流

营运资金运作规律剖析

1、理解营运资金的特点及运行规律

2、采购资金管理

3、存货资金管理

4、销售资金管理

5、如何做好营运资金的效率分析

6、如何做好营运资金的预警分析

7、如何减少营运资金占用？

资金来源与风险分析

1、主要的筹资渠道及其规律剖析

2、搞懂资产负债表的右半边儿

3、为什么资产负债表比现金流量表重要？

4、财务分析数据采集的最新趋势企业的信用资金来源详解

5、银行信贷资金及影子银行的作用

6、股权资金、私募与众筹

7、股东融资及财务政策

8、民间拆借及联保安排的风险与防范

现金流危机的预警分析

1、现金流的规律及财务必须恪守的天条

2、如何界定资金的性质？

3、在什么情况下资金会发生危机？典型的资金危机情况剖析

4、如何进行资金运行状态的预警？资金预警的常见方法和工具

5、资金为什么总是紧张？企业为什么越干越缺钱？

6、企业的钱应该如何分配才是合理的？

7、时间错配、结构错配、性质错配分析

8、现金流危机应对措施

资金结算与风险分析

1、账号与资金余额管理

2、结算方式及风险分析

3、互联网支付工具风险分析

4、短期理财及资金安全管理

5、银行票据的使用及风险分析

6、现金浮游期管理

7、资金头寸的管理及风险分析

外汇结算与风险分析

1、进出口业务、海淘、代购与跨境结算的发展

2、小型跨国公司、自贸区与离岸业务分析

3、外币结算、汇率变化及风险防范的常规措施

4、外汇管制与资金的全球流动注意事项

5、外汇敞口、套期（Hedging）操作与外汇对冲策略

项目融资运作及风险分析

1、何时用到项目融资？

2、如何围绕资金进行项目相关方结构策划？

3、如何利用好项目融资的杠杆效应？

4、买方信贷与卖方信贷的操作流程

5、项目融资途径与模式选择

6、PPP、BOT等常见项目融资案例剖析

资金管理职能建设

1、财务经理人在资金管理方面应该发挥什么作用？

2、如何在领导的脑子里面建立起现金流的图景？

3、如何让公司的中高层参与共同解决现金流危机？

4、资金管理部门的目标与使命

5、资金管理的岗位与职责设计

6、资金审批权限及管理体系建设

1、彻底掌握资金运转的规律，从此可以对资金决策发表看法

2、学会应对资金危机的方法，不再对资金紧张束手无策

3、理解资金管理思路并能付诸实践，成为真正的财务负责人

4、通晓常用的资金管理手段，灵活应用于企业解决现实问题

5、明白资金管理的角色和定位，主动帮助公司创造价值