中小企业融资实务操作

企业的股东、董事长、总经理、副总、财务总监、项目负责人等

1、小企业是否需要融资？
3、如何选择融资渠道？
5、中小企业如何合理包装企业？
2、如何通过企业内部管理实现融资？
4、融资决策的原则是什么？
6、如何规避融资风险？

【课程大纲】
第一篇 理念篇
一、融资与暂渡难关
二、融资与快速成长
三、融资与战略扩张
四、融资与规范经营

第二篇 渠道篇
渠道一：债权融资
（一）国内银行贷款
1. 国内银行贷款特点
2. 企业贷款条件
3. 国内银行贷款期限
案例：金得利集团以无形资产担保贷款
案例：北京BHB公司巧用专有技术质押银行贷款300万元
（二）国外银行贷款
1. 国外商业银行贷款种类
2. 国外商业银行的贷款程序
案例：创业两年的小老板以技术实力加订单业绩争得渣打银行无抵押贷款100万。
（三）金融租赁融资
1. 金融租赁融资的优点
2. 金融租赁融资的程序
案例：多赢的租赁融资
首批试点5家银行系统金融租赁公司介绍
（四）民间借贷融资
1. 民间借贷融资的特点
2. 民间借贷模式创新——个人委托贷款业务
3. 个人委托银行贷款的特点
案例：温州一家污水处理厂巧用银行政策，成功实现民生银行贷款2个亿
（五）信用担保融资
1. 信用担保融资的特点：
案例：第三方物流介入存货质押反担保融资
案例：警惕担保公司的陷阱

渠道二：股权融资
（六）股权出让融资
1. 股权出让的对象
2. 股权出让的价格：
3. 股权出让的比例：
案例：当年小老板高瞻远瞩卖股权融资500万元，抢先进入地产业。
（七）产权交易融资
1. 产权交易的形式
2. 产权交易的运作程序
案例：东北某玻璃企业“丢卒保车”融资案例
（八）杠杆收购融资
1. 杠杆收购的范围
2. 杠杆收购的特点
3. 杠杆收购的运作程序
案例：小鱼吃大鱼的杠杆收购融资
（九）引进风险投资
1. 风险投资的特点
2. 引进风险投资企业的基本条件
3. 引进风险投资企业领导人的基本条件
4. 引进风险投资的阶段
5. 风险投资退出模式
案例：某企业三次引进风险投资成功经验
案例：北京YAS引进风险投资失败经历

渠道三：内部融资
（十）留存盈余融资
1. 如何进行留存盈余融资，就看如何制定股利分配政策。
2. 是否发放股利？何时发放股利？
3. 发放何种形式的股利？
4. 股利发放数量多少？
案例：某快速消费品生产企业靠内部留存盈余融资2000万元
（十一）应收账款融资
（十二）票据贴现融资
案例：北京评估有机肥生产企业2个月内票据融资4700万元
（十三）资产典当融资
案例：典当融资赚快钱——液晶显示器典押融资
（十四）商业信用融资
案例：临沂民营加油站靠商业信誉融资4000万元

渠道四：贸易融资
（十五）国际贸易融资
（十六）补偿贸易融资
案例：创意补偿贸易实现互惠多赢

渠道五：项目融资
（十七）项目包装融资
1. 项目包装融资的策划运作
案例：旅游景点项目包装“一箭双雕”
2. 项目融资包装运作
（十八） BOT项目融资
1. BOT项目融资的特点
2. 项目融资与传统融资的主要区别
案例：刺桐大桥工程—首例“国产BOT”

渠道六：专业化协作融资
（十九）专业化协作融资
案例：农业项目专业化协作融资

第三篇　策略篇
策略（一）融资决策原则
策略（二）控制关键环节
策略（三） 避免陷八个误区
策略（四）防范风险

第四篇 风险篇
1、融资风险防范概念
2、融资风险分类及原因分析

吴瑕，
金融学博士，中国社会科学院中小企业研究中心理事会副理事长。曾任中国社会科学院中小企业研究中心投融资研究部主任、美国埃索石油公司马来西亚分公司财务总监、北京金鼎湖巨龙旅游开发有限公司（泰国独资）总会计师。受聘于北京谷田肥业有限公司、重庆宏耀建设集团、湖南力邦物流、河南博然集团、安徽开门红集团等多家企业顾问。国家银河培训工程特聘讲师；清华大学、北京大学、上海理工大学、北京工商大学和浙江大学等高校MBA客座教授。
著书《融资有道—中国中小企业融资操作大全》《融资有道—中国中小企业融资经典案例解析》《理财有道—中国中小企业财务管理操作大全》《中国农业企业融资实战案例解析》等多部，其中：《融资有道—中国中小企业融资经典案例解析》被中国书刊发行行业协会评为“2010年度全行业优秀畅销品种”奖。