《票据反假秒杀与业务风险防范》_内训课程

课程大纲

第一部分：票据的种类、用途和区别（20分钟）

第二部分：票据防伪特征与识别暗记（2小时）

涉及票据种类：

1、支票：现金支票、转账支票、清分机普通支票

2、汇票：银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票

3、本票：非清分机本票、清分机本票

具体内容：

一、常光下观察的识别方法

二、紫光下观察的识别方法

三、红光下观察的识别方法

第三部分：伪造、变造假、克隆票据案例分析（1.5小时）

第四部分：票据操作规范与风险防控（2小时）

第五部分：内容总结（思维导图呈现）、问答&“真假秒杀”测试（10分钟）

【课程大纲】

第一部分：票据的种类、用途和区别（20分钟）

一、什么是票据

二、票据的类别

三、

票据的用途和区别

第二部分：票据的防伪特征与识别暗记（2小时）

一、常光下观察

1、号码金额鉴别法

（1）号码鉴别法

1）号码内容解析

2）号码防伪特征

（2）金额鉴别法

1）涂改痕迹鉴别法

2）间距鉴别法

3）高度鉴别法

2、细文暗记鉴别法

（1）缩微文字

（2）绝密识别暗记

1）支票的绝密识别暗记

2）汇票的绝密识别暗记

3）本票的绝密识别暗记

3、水印安全线鉴别法

（1）各类的水印效果和鉴别方法

（2）安全线鉴别法

1）汇票和本票中的安全线鉴别法

二、

紫光下观察

1、纤维丝的种类和鉴别方法

1）纤维丝的类别

2）纤维丝的观察方式

3）假票中纤维丝的造假方式和识别技巧

2、团花

3、主题图案

4、大写金额栏

5、行徽

三、红光下观察

1、红外灯光下的效果

2、红外灯光下的3种假票识别暗记

第三部分：8年假票汇总（2010年~2018年）——伪造、变造、克隆型假票案例分析（1.5小时）

一、伪造型假票

1、普通伪造票案例分析

2、精制版（高仿版）伪造型假票分析

二、

变造型假票

1、一般变造型假票案例分析

2、已诈骗成功的变造型假票案例分析

三、克隆型假票

1、克隆票的概念和特征

2、克隆票的防范要点

3、大票带小票案例解析

第四部分：票据操作规范与风险防控（2小时）

一、承兑业务风险与控制

二、贴现业务风险与控制

三、瑕疵票据的处理与补救方法

1、瑕疵票据的概念

2、各类瑕疵票据的处理与补救方法

3、瑕疵票据处理的法律依据

四、“不得背书”与空白背书的处理方法

五、票据涂销与更改

六、失票救济

1、追索权的使用

2、挂失止付的法律效力

3、公室催告的操作流程

4、票据冻结

第五部分：内容总结（思维导图呈现）与学员问答&“真假秒杀”测试（10分钟）

培训师介绍

陈老师拥有8年多全国30个省300多家银行总行与分支机构柜面反假培训经验，在讲授柜面反假知识和培训教学的过程中，注重理论与实际案例的结合，遵从使学员“听明白、记得住、做得到”的原则，从而达到培训效果。陈老师独家掌握丰富、实用、有效的快速鉴别技巧和绝密秒杀暗记，拥有丰富的银行柜面反假案例和风险防范技巧，累计专业反假培训课程多达700多场次，受训学员超过9万多人次，更是全国多家银行分支机构指定的反假培训讲师和柜面反假风险咨询顾问，深受领导和学员的好评。

《票据反假秒杀与业务风险防范》

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