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本课程名称: 商业银行市场营销新挑战新策略新技术
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培训受众:
课程收益:
课程大纲
引子:商业银行是恐龙吗?
三个真实的故事
1、巴西银行业如何实现电脑自动审批?
2、国内某汽车金融公司的高效运作(亲身经历)
3、线上应收账款融资业务解决方案(亲身经历)
六大挑战:拥抱变革,伟大的战国时代已经到来!
市场竞争空前激烈
客户需求急剧变化
利率市场化呼啸而至
金融脱媒势不可挡
融资脱媒---大同业大投行大资管时代已经到来
技术脱媒---互联网金融与金融互联网
移动互联与云计算----交易/数据成本趋向于零
大数据革命---样本及全体;行为分析与预测
资本约束趋于刚性
监管约束不断增强
六大机遇:机遇垂青于有准备的头脑!你,准备好了吗?
市场化政策导向
城镇化发展机遇
金融产品层出不穷
营销技术不断革新
IT技术飞速发展
信用环境不断改善
模块二:新思维与新策略 四项新思维
创新思维:唯一不变的是变!
开放思维:整合利用一切可利用的资源!
系统思维:打造团队战斗力!产业链开发!!
战略思维:5年后我在哪里?
四大新策略
差异化定位策略
个性化服务策略
批量化开发策略
专业化营销策略
模块三:新技术与新手段 八大新兴营销技术
组合营销技术
流贷表外化:票据产品,如银票、商票、电票、代理贴现、买方
付息、协议付息、第三方付息及其组合。国内证产
品,包括开证,议付,押汇,打包贷款,代付,代
偿,质押授信等。各类保函,包括融资性保函与非
融资性保函。
固贷多元化:银团贷款、表外方式、直接融资
存款方案化:通过设计方案,吸收区域 资金、运动中存款和特定用途专户存款
营销专业化:综合化营销服务能力,而非简单关系营销、产品推销及授信拉动、费用拉动,考核激励
专题:应对受托支付要求,如何截留贷款资金?
信用绑定技术
替代授信技术
联动营销技术
批量开发技术
依托合作平台批量开发:10大常见平台
反向保理批量开发
产业链融资批量开发:三板斧、老三篇与新五样
运用 批量开发:让客户排队来报到!
直接融资技术
科技营销技术
方案营销技术
模块四:直接融资与投行业务概述 直接融资与间接融资
直接融资与金融脱媒
商业银行与投资银行
国内银行业主流投资银行业务概述
非金融企业债务融资工具
结构化融资:与保险、证券、信托、基金合作
银团贷款:标准银团与结构化银团
资产托管与监管
大客户营销的新趋势
横向到边:多元化产品组合运用
纵向到底:上下游一体化营销
模块五:IT技术运用概述 大数据时代已然到来
文明八大阶段:旧石器、新石器、金属、蒸汽、电气、电子(个人电脑)、互联网、移动互联与大数据
IT技术与管理效率提升
IT技术与流程优化
IT技术与服务能力提升
IT技术与客户体验改善
IT技术与客户需求挖掘
IT技术与客户批量开发
IT技术与经营风险防范
最新实战案例:线上供应链融资的秒杀方案
模块六:方案营销概述 引子:存款营销五境界
金融服务方案概述:目的与意义
方案营销核心价值观
方案营销五层次
公司授信产品组合运用与创新(案例1、2、3、5)
各条线多种产品的组合运用与创新(案例4)
IT技术与金融产品的组合运用与创新(案例7)
整合金融同业资源开展综合化经营(案例6)
整合社会资源实现电子商务与金融服务的深度融合
方案设计六步法
深入了解客户商业模式-------报表透视术
准确把握客户实质需求-------岳飞的悲剧人生
合理设计和运用产品组合-----砖头与房子
评估利益相关者的利益诉求---野百合的春天
平衡利益相关者的利益-------痛则通之
审慎评估方案整体风险-------守住风险底线
十大经典案例剖析
模块七:现场互动与课程小结 (一)现场互动交流与课程小结
(二)引申思考:在急剧变革的前夜,如何趋利避害,发展所在银行及个人的比较优势?
1、我从哪里来?
2、我向哪里去?
3、我该做什么?
这是最好的时代,这是最坏的时代。
----- 狄更斯
培训师介绍
上海财经大学国际金融学院特约研究员
时光流影网站(http://timeface.cn/)签约金融专家
财务透视术及“五合一”全真模拟教学法发明人
总行级优秀培训师
总行业务发展与创新委员会对公业务首席专家
某著名全国性股份制银行“十大优秀客户经理”
【擅长课程】实战性对公条线业务技能培训,主要包括产品、风控、营销技巧三类。如《产品组合营销与金融服务方案设计》、《中小微企业产品创新与批量开发》、《财务分析与授信调查》、《
【授课特点】王老师工作经历丰富,实战能力突出,培训技巧较好,尤其是注重对培训对象需求的分析和把握,针对性地设计课程内容和展示方式,课程实用性、适用性和启发性均较好。擅长现场发挥,调动现场气氛;大量运用影视资料、名人名言、古典诗词、时政要闻及实务案例等素材进行启发式、互动式教学,语言生动有趣、深入浅出,课堂气氛活跃,深受学员好评。在多次现场测评中,学员满意率均达到95-100%。
王老师授课特点可用“有用、有趣、有味”三个词来概括:
有用:注重实战,突出重点,贴近学员实际需要;
有趣:生动活泼,形式多样,注重学员情感体验;
有味:深入浅出,引人入胜,引导学员深入思考。
【主要经历】王老师早年毕业于上海财经大学,具有二十年丰富金融从业经验和海外学习经历,先后在证券公司、信托公司、城商行、股份制银行工作,担任过证券交易员、客户经理、信贷经理、审批经理、支行行长、公司部负责人及总行贷审会委员、业务发展与创新委员会首席专家等职务。长期从事市场营销、信贷调查、财务分析、产品研发与金融服务方案设计等方面的实务及培训工作,近年来多次在上海、深圳、长沙、成都等地成功举办全国公开课,广受好评。长期为多家银行担任对公条线考试出题阅卷老师和面试专家。
----主持拟定所在银行多项重要规章制度、政策文件及产品办法,如《公司业务营销指导意见》、《拟上市公司营销指引》、《信贷业务经营主责任人制度》、《商票保押管理办法》、《战略性新兴产业营销指引》等,部分研究成果达到全国领先水平。
----负责过所在银行多个重要信贷项目、疑难复杂信贷项目的调查、评审及不良资产重组谈判工作,具有极其丰富的实战经验。
----长期担任行内外专业考试出题、阅卷及面试老师,先后为工商银行、建设银行、招商银行、邮储银行等多家机构担任过出题及面试老师。
【代表客户】作为业内公认的实战派公司业务专家和优秀培训讲师,累计培训学员数万人次,遍及全国近30个省市,全面覆盖各大国有银行、股份制银行、邮政储蓄银行和城商行、农村金融机构。近期(2014年以来)服务过的内训客户包括:
工行吉林分行(高管)
中行云南省分行(客户经理)
建行中山分行(客户经理)
邮储浙江省分行(负债客户经理)
民生总行(产品经理)
招行武汉分行(高管)
华夏北京分行(高管)
徽商总行(高管)
青海省农信社(高管)
来安农商行(高管+客户经理)
兴业银行总行(企业金融部总裁班)
中信银行总行(高级客户经理班)
招商银行深圳分行(资深客户经理班)
晋商银行(客户经理班)
工行四川省分行(风控条线贷后管理培训班)
天津银行(高管班)
光大银行杭州分行(资深客户经理)
农行无锡分行(高管班)
工行广州分行(支行行长及客户经理)
农行天津分行(支行行长及客户经理)
交行上海分行(中级客户经理)
王老师致力于打造国内性价比最高的个人金融讲师、咨询师品牌,公开承诺确保服务品质,服务对象及培训机构不满意可无条件拒绝付款。
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