基金定投销售指引手册

资料简介：

基金定投销售指引手册

投资山前必有路，有路必有定投“机”！

一、文档使用目的 3
二、首先先收集客户信息，找准目标客户 3
1、无大笔闲散资金，确想投资的客户； 3
2、有固定薪资收入的客户； 3
3、有中长期财务需求的客户； 3
4、月光族； 3
三、了解并唤起客户的需求 3
1、准备退休的客户 3
2、事业有成的客户 4
3、为人父母期 5
4、新婚人士期 6
5、事业起步期 7
四、介绍基金定投法，帮客户真正了解基金定投，销售话术。 8
五、帮助客户克服基金定投投资的误区、树立正确的理财观并为客户规划理财目标； 11
1、基金定投的误区 11
[1] 因恐惧而暂停： 11
[2] 因上涨而赎回： 11
[3] 选错定投品种： 11
[4] 对未来现金需求估计不足： 11
[5] 任何一天都可当作扣款日： 12
[6] 定投之后可以不闻不问： 12
2、基金定投的优势及步骤： 12
优势： 12
[1]强制投资 12
[2] 聚沙成塔 12
[3] 投资起点低 12
[4] 平均成本 12
步骤： 13
[1] 选择合适的基金品种； 13
[2] 确定定投品种后，要具体确定投资的基金公司和产品； 13
[3] 选择定投方式； 13
3、帮助规划理财目标(细节见第三部分) 13
第一阶段，单身阶段； 13
第二阶段，家庭组建期； 13
第三阶段，家庭成长期； 13
第四阶段，家庭兴旺期； 14
第五阶段，安享晚年期； 14
六、根据客户的风险承受能力，推介适合的定投基金产品 14
七、与客户保持联系定期监控客户投资执行情况。 14
1、电话邀约： 14
2、邀请函内容 15
八、风险提示。 15